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文章标题:www.tt299.com【案例分析】

发布时间: 2015-03-12

  【理财案例】

  辽先生,今年45岁,在无锡市场某机关事业单位工作,年收入10万元左右,各类保险齐全。辽太太42岁,在某装修公司做财务,年收入8万元左右,大森林心水论坛,有基本医疗保险。儿子今年15岁,正在读初中。目前辽先生一家三口住在一间100平方米房子内,每月生活开支4000元,www.tt299.com。家中有银行存款60万元,股票市值20万元,现金5万元。现有购车愿望,但又想做投资赚的更多收益,为此很纠结究竟是先买车,还是先积累财富,希望第三方理财机构嘉丰瑞德的理财师给予家庭理财建议,http://www.28154.info/liuheguanjiapo/201503/16.html,香港天下彩报码

  【案例分析】

  辽先生夫妇工作比较稳定,年收入近20万元,相对来说比较丰厚。还有一个宝贝儿子,家庭幸福美满。目前辽先生只为“先买车,香港天下彩报码,还是先做投资”之事烦恼,其实还是考虑想多赚点钱。对此,嘉丰瑞德理财师认为买车看实际需求,http://www.55548.info/www_55548_info/201503/6.html,http://www.412333.info/xianggangliuhekaijiangjieguowangzhan/201503/16.html,而利用投资来赚钱积累财富是必做之事。

  【理财建议】

  综合分析了辽先生家的财务情况,http://www.673344.info/www_673344_info/201503/9.html,并结合理财需求,嘉丰瑞德理财师给予以下投资理财建议,帮助辽先生家庭理财排忧解难。

  1、买车建议

  辽先生想购车,但嘉丰瑞德理财师建议最好根据实际需求,如果只是为了攀比,http://www.80368.info/www_80368_com/201503/17.html,买车大可不必;如果是出于对上班方便以及带家人出游等方面的考虑,那就可以购车,可以拿出20万元存款买一部经济型的汽车,实用就行,少花冤枉钱。剩余的40万存款可以进行投资,这样购车,投资赚钱两不误。

  2、投资规划

  根据辽先生家的情况,http://www.38636.info/xianggang6hecai/201503/7.html,香港天下彩报码,要想做好投资规划,有两种投资理财方案供选择:

  一是考虑辽先生不买车,先做投资,特马王现场开马

  此时,银行60万存款可以进行组合式投资,20万元购买3年期的安全性较高的国债,年利率一般为5%左右,3年到期收益为3万元,http://www.277668.info/www_277668_com/201503/17.html;20万元购买银行理财产品,如“(600036,股吧)的招银进宝之睿致2期”产品,预期期最高收益率为5.40%,20万元到期收益1.08万元;剩余的20万元可以通过嘉丰瑞德认购像宜盛财富宜盛宝固定收益类产品,年化收益率10%,20万元1年到期收益2万元。按照这种理财方案进行,60万存款一年能稳健增值4万多元。

  二是考虑辽先生买车,也做投资。

  20万元存款用于,http://www.577588.info/577588_com/201503/7.html,剩余的40万存款可以进行投资赚钱,比如购买3年期的国债,年利率一般为5%左右,http://www.74772.info/liuhemianfeixinshuiluntan/201503/9.html,到期收益6万元;或者直接购买宜盛财富宜盛宝产品,年化收益率10%,40万元1年收益4万元。按照这种理财方案来买车,使得理财赚钱两不误。

  此外,考虑到辽先生夫妇是家庭的主要收入来源,嘉丰瑞德理财师建议在基础保险的之上,辽先生夫妇各自配置意外险和重大疾病险,http://www.03551.info/www_03551_info/201503/18.html,提高家庭保障。